Bosna i Hercegovina je pred gotovo izvjesnim povratkom na sivu listu Radne grupe za finansijsku akciju (FATF).
Prema informacijama koje smo dobili, sada je gotovo potpuno izvjesno da će BiH završiti na sivoj listi FATF Savjeta Evrope, što će imati nesagledive posljedice po BiH, kojih javnost još nije svjesna, ali će ih osjetiti tokom mjeseci i godina koje dolaze.
FATF: Odluka još nije formalna, ali tema dolazi na plenum
Iako nam u FATF-u nisu mogli direktno odgovoriti na pitanje hoće li BiH biti stavljena na crnu listu, potvrdili su da će se o toj temi uskoro raspravljati na plenarnoj sjednici.
"S obzirom na to da procjenu BiH vodi Komitet eksperata za evaluaciju mjera za sprečavanje pranja novca (MONEYVAL), jedno od devet regionalnih tijela u okviru FATF-a, čija je BiH članica, za dodatne informacije potrebno je da se obratite direktno MONEYVAL-u. Posljednja evaluacija BiH, koju je sproveo MONEYVAL, sprovedena je 2024. godine. Izvještaj sadrži procjenu usklađenosti zemlje sa FATF standardima, kao i preporučene korake za dalje postupanje", pojasnili su nam.
Negativna ocjena MONEYVAL-a iz 2024. godine
Podsjećanja radi, u tom izvještaju objavljenom krajem 2024. godine, BiH nije zadovoljila standarde u oblasti prevencije pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.
Institucionalni napredak uz ozbiljne sistemske slabosti
Iako je konstatovan određeni napredak u izgradnji institucija i pravnog okvira, kao i činjenica da banke sprovode procedure nadzora transakcija, zabilježen je čitav niz slabosti i propusta, posebno u pogledu korištenja finansijske forenzike, kvaliteta finansijskih istraga i pravosudnog postupanja, kao i donošenja proaktivnih mjera za prevenciju ovih pojava.
Osim toga, konstatovano je da mjere nadzora nad notarijatima i drugim pravnim subjektima nisu na istom nivou kao kada je riječ o bankama, a problem predstavlja i nedovoljna transparentnost u nevladinom sektoru.
Upozorenja EU: Ugrožene ključne evropske pogodnosti
Kada je riječ o Delegaciji EU, oni već nekoliko sedmica ozbiljno upozoravaju da bi čitav niz evropskih pogodnosti mogao biti ugrožen ukoliko BiH bude vraćena na sivu listu, poput pristupa SEPA sistemu, odnosno jedinstvenom evropskom platnom prometu. Ova pogodnost bi pojeftinila i olakšala finansijske transakcije između BiH i EU, kao i omogućila BiH pristup digitalnom evru i drugim digitalnim rješenjima koje priprema EU.
Sljedeća evaluacija tek 2031: dugotrajna blokada na vidiku
Kako su za Nezavisne upozorili u FATF-u, sljedeća evaluacija MONEYVAL-a za BiH planirana je tek za 2031. godinu, što otvara pitanje kako će BiH biti skinuta sa sive liste prije naredne decenije.
Ekonomske i finansijske posljedice za institucije i građane
U Delegaciji EU upozoravaju da bi siva lista mogla imati ozbiljne ekonomske i finansijske posljedice po institucije, privredu i građane BiH.
"Kako bi se izbjegao ulazak na sivu listu FATF-a, nadležne institucije treba da ubrzaju sprovođenje preporučenih mjera, posebno u oblasti jačanja kapaciteta za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma, efikasnijeg nadzora nefinansijskog sektora, unapređenja međunarodne saradnje te sprovođenja ciljanih finansijskih sankcija Ujedinjenih nacija", ističu oni.
Zakoni koje EU smatra ključnim
EU, kako navode, smatra da je potrebno usvojiti zakon o oduzimanju i upravljanju imovinom i zakon o ciljanim finansijskim sankcijama za terorizam, finansiranje terorizma i proliferaciju oružja za masovno uništenje, te uspostaviti registar stvarnih vlasnika pravnih lica u BiH.
Institucije BiH tvrde da je ostvaren značajan napredak
U institucijama BiH pak tvrde da je ostvaren značajan napredak. Tako je Ivica Bošnjak, zamjenik ministra bezbjednosti BiH, nakon sastanka s Luiđijem Sorekom, šefom Delegacije EU, rekao da je, između ostalog, uspostavljeno Stalno koordinaciono tijelo za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti kao ključni mehanizam koordinacije svih nadležnih institucija u BiH, da je usvojen Pravilnik o sprovođenju Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, te da se intenzivno sprovode aktivnosti na konačnom usaglašavanju Nacrta zakona o primjeni mjera ograničavanja, koji se primarno odnosi na sprovođenje rezolucija Savjeta bezbjednosti Ujedinjenih nacija.
